ふやす
口座開設からご購入・換金の流れについて
知りましょう。
普通(総合)預金口座と投資信託口座は、投資信託の取引や保管など、基本的なサービスを提供するために、必ず開設が必要です。
普通(総合)預金口座
投資信託の口座種類
3種類すべて保有することも可能です。
一般口座
投資信託の損益状況の書類作成はご自身で行う必要があるため、
確定申告を自分で行う方向けの口座です。
特定口座
投資信託の損益を当金庫が計算します。
「源泉徴収あり」の設定で納税も当金庫が行います。
NISA口座
譲渡益、普通分配金が非課税になる
口座です。
毎年の非課税投資上限額 |
---|
NISA 120万円 |
当金庫で投資信託のお取引をはじめるには以下のお手続きが必要となります。
運転免許証・健康保険証・パスポートなど
マイナンバーカード・通知カードなど
個人番号確認書類 | 本人確認書類 | |
---|---|---|
1 | マイナンバーカード | 不要(氏名・住所に変更がない場合) |
2 | 通知カード |
以下のいずれか1点(顔写真付のもの)
以下のいずれか2点 |
3 | 個人番号の記載のある住民票の写し(原本) |
以下のいずれか1点 |
当金庫所定のお申込書
購入されるファンド、購入方法、金額のご決定
通常のご購入の場合
購入資金のご準備
購入代金を引落する口座に購入資金を
ご準備ください。
積立投資信託をご購入の場合
購入資金のご準備
積立開始月等のご指定
購入資金は投資信託指定預金口座から
毎月自動的に振り替えられます。
ご注文
購入完了
購入内容(口数や基準価額、購入総額など)について「取引報告書」をご郵送させていただきます。
STEP01
換金されるファンド、口数のご決定
換金されるファンド、換金される口数をご決定いただき、換金のお手続きを行います。
STEP02
ご注文
STEP03
換金完了
換金内容(口数や基準価額、換金代金など)について「取引報告書」をご郵送させていただきます。
STEP04
換金代金の入金
ファンド所定の日数経過後、投資信託指定預金口座に換金代金を入金いたします。
入金された換金代金は次回の購入資金としてお使いいただくことも、出金されることも可能です。
投資信託をはじめてみよう!
投資信託に関する注意事項
投資信託に関する手数料等の概要
投資信託のご購入時には、買付時の一口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.3%の申込手数料(税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。
また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年1.98%(税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。
なお、投資信託に関する手数料等の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので、表示することはできません。
(目論見書のご請求・お申込みは、当金庫までお願いいたします。)
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