便利ナビ

ふやす

投資信託の
おすすめのはじめ方

はじめて投資信託を取引される方におすすめの
はじめ方をご案内します。

積立投資(定時定額買付)でコツコツはじめる

投資信託は値動きがある商品です。毎月決まった金額で購入する積立投資(定時定額買付)は基準価額が下がれば1口あたりの購入単価が下がり、多く口数を買うことができます。
その後、基準価額が上がったときに評価額が大きくなる効果が期待できる手法といえます。

こんな方におすすめ!

投資ができるようなまとまった資金もないし、大きな額を投資するのは不安…

『投信定時定額サービス』なら、月々10,000円からはじめられます。

いつ購入したらよいのかタイミングがわからない…

毎月決まった額を購入することで、相場に左右されることなく買い付けを行います。

自分で注文するのは面倒だし、知識もないから不安…

毎月お客さまの口座から自動引落で買い付けをするので、手間がかかりません。

「下がってもうれしい?」積立投資(定時定額買付)の仕組み

「毎月10,000円ずつ、5か月間積立した場合」の積立投資シミュレーション

[ご参考]基準価額10,000円のときに50,000円分を一括購入し、基準価額が8,500円のときの評価は、42,500円(▲7,500円)

  • ※ 上記グラフは考え方の一例を示すことを目的としており、将来の運用成果を約束するものではありません。また、手数料・税金等は考慮していません。
  • ※ 積立投資が必ず利益があがることを保証するものではありません。

積立投資(定時定額買付)のメリット

メリット

01

1回あたりの投資額が少ない

1回あたりの投資額が少なくてすむので、どんな値動きをするか体験しつつ、投資に慣れていくことができます。当金庫では、投資信託の定時定額買付を毎月10,000円以上1,000円単位でお申込みいただけます。

メリット

02

投資で一喜一憂しない

相場を予想したり、購入のタイミングを自分で判断することはストレスの原因になるのではないでしょうか。積立投資ならタイミングを考えなくてよいので、ストレスを感じず続けられます。

メリット

03

自然と投資元本が積み上がる

毎月決まった金額を購入することで、時間が経つと元本が積み上がっています。値下がり時にはより多くの口数が購入でき、その後値上がりしたときに評価額が大きくなる効果が期待できます。

投資信託をはじめてみよう!

投資信託に関する注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
    また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込に関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を PDF ファイルで「電子交付」しますので必ずご覧ください。

投資信託に関する手数料等の概要

投資信託のご購入時には、買付時の一口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.3%の申込手数料(税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。
また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年1.98%(税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。
なお、投資信託に関する手数料等の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので、表示することはできません。

(目論見書のご請求・お申込みは、当金庫までお願いいたします。)

お問い合わせ・ご相談はこちら

電話で相談する

スマートフォンなど携帯からも通話無料

IP電話等からのご利用は
0191-23-6111

受付時間/平日9:00~17:00
(12月31日~1月3日は除く)

店舗で相談する

お近くの店舗へご相談ください

ページトップへ